家計簿

マネーフォーワード自己流活用術

積み立て予算の運用方法

積み立て予算口座は毎月決まった日にこの口座の残高を増加させて処理しています。この残高を増加させる方法にはやはり振替を使用しています。振替を使用することで、グループ間の干渉を防ぐことができます。

具体的な運用方法は以下の通りです。

①毎月決まった日に以下の処理を行う

 ⑴自動入力機能で積み立て予算口座の予算を収入として加算する

 ⑵入出金履歴を開き、収入を振替に切り替える。この時の振替元はなんでもいい。これは自動で振替の入力をできないため行う処理。振替で処理しないと会計簿の収支にこの積み立て予算の増加分が反映されてしまう。

②積み立て口座を使用するとき

(1)積み立て口座を使用する時は、振替を使用して各積み立て予算口座から適切な口座に振替を行います。カードを使った場合は引き落とし口座に移動させる額を合算させる口座で、財布から出した場合は財布へ移動させる口座へといったふうに適切な口座へ振替を行なったいます。

以上が積み立て口座です。

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